一、金融市场的基本分类有哪些？

金融市场按不同维度可分为：

1. 按交易标的物：货币市场（短期资金市场）、资本市场（长期资金市场）、外汇市场、黄金市场、金融衍生品市场。

2. 按交易对象是否新发行：一级市场（发行市场）和二级市场（流通市场）。

3. 按交易机制：场内市场（如证券交易所）和场外市场（如券商柜台市场）。

4. 按地域范围：国内金融市场和国际金融市场。

二、货币市场与资本市场的核心区别是什么？

  • 货币市场：融资期限≤1年，交易工具包括同业拆借、商业票据、大额存单等，流动性强、风险低。
  • 资本市场：融资期限>1年，包括股票、债券、基金等，风险较高但收益潜力大。

    • 三、一级市场与二级市场的功能差异？

  • 一级市场：企业首次发行证券（如IPO），直接融资支持实体经济。
  • 二级市场：已发行证券的流通交易，提供流动性和价格发现功能。

    • 四、金融衍生品市场的典型工具？

    包括期货、期权、互换（如利率互换）、信用违约掉期（CDS）等，用于风险对冲或投机。

    五、外汇市场的主要功能？

  • 国际货币兑换
  • 汇率形成与波动调节
  • 国际贸易结算
  • 跨境投资风险管理

    • 六、直接融资与间接融资的典型形式？

  • 直接融资：股票、债券发行（如企业债）。
  • 间接融资：银行贷款、信托融资（通过金融机构中介）。

    • 七、中国多层次资本市场结构？

    1. 主板市场：大型成熟企业（如沪市、深市主板）。

    2. 科创板/创业板：科技创新企业。

    3. 新三板：中小微企业股权转让。

    4. 区域股权市场：地方性企业融资平台（如四板市场）。

    八、股票与债券的核心区别？

    | 维度 | 股票 | 债券 |

    ||--|--|

    | 权利性质 | 所有权凭证 | 债权凭证 |

    | 收益来源 | 股息+资本利得 | 固定利息 |

    | 风险特征 | 高风险高收益 | 低风险稳定收益 |

    | 期限 | 永久性 | 有明确到期日 |

    九、金融市场的核心功能？

    1. 资本融通：连接资金供需双方。

    2. 资源配置：引导资金流向高效领域。

    3. 风险管理：通过衍生品分散风险。

    4. 经济晴雨表：反映宏观经济运行状况。

    十、影响金融市场的主要因素？

  • 经济因素：GDP增速、通胀率、利率政策。
  • 政策因素：货币政策（如存款准备金率调整）、金融监管政策。
  • 技术因素：金融科技（如区块链、AI交易）发展。
  • 国际因素：跨境资本流动、汇率波动。

    • 备考建议：重点关注分类对比（如货币/资本市场）、中国特色多层次资本市场结构、金融工具功能差异等高频考点。建议结合近年真题中的案例分析题（如科创板注册制改革）进行延伸学习。